十年來我國金融領域改革獲得哪些進展?這場發佈會權威總結

新京報貝殼財經訊(記者黃鑫宇 胡萌)6月23日,中國人民銀行副行長陳雨露、中國銀保監會副主席肖遠企、中國證監會副主席李超、國家外匯管理局副局長王春英共同出席了「中國這十 年」系列主題新聞發佈會的第十場,詳細介紹黨的十八大以來中國金融領域改革與發展情況。

堅持管住貨幣總閘門,不搞大水漫灌,守護好老百姓的錢袋子

據陳雨露介紹,這十 年,中國穩健實施「以我為主」的貨幣政策,綜合研判複雜多變的國內外經濟金融形勢,發揮好貨幣政策總量調節和結構調節的雙重功能,前瞻性地加強跨周期的調節,有效應對世紀疫情等內外部的衝擊。

中國人民銀行副行長陳雨露 圖片來源:中國發佈

在此過程當中,中國的宏觀貨幣政策有力地促進穩增長、穩物價、穩就業和國際收支平衡。「我們堅持管住貨幣總閘門,不搞大水漫灌,守護好老百姓的錢袋子。2012年以來,廣義貨幣供應量(M2)年均增速10.8%,與名義GDP年均增速基本匹配,有力地推動了國民經濟穩健發展。」陳雨露說道。

人均銀行賬戶約9.5個,普惠金融覆蓋範圍和可及性顯著提高

肖遠企披露,過去十 年,中國銀行貸款和債券投資年均增速分別為13.1%和14.7%,與名義GDP增速基本匹配。同業理財、信託通道較歷史峰值大幅縮減,金融脫實向虛得到扭轉。同時,普惠型小微企業貸款、普惠型涉農貸款年均增速分別達到25.5%和14.9%,大大高於貸款平均增速。人均銀行賬戶約9.5個,普惠金融覆蓋範圍和可及性顯著提高。

中國銀保監會副主席肖遠企 圖片來源:中國發佈

累計消化不良資產16萬億,金融違法與腐敗行為受到嚴厲懲治

同樣來自肖遠企的介紹,黨的十八大以來,中國防範化解重大金融風險取得重要成果。金融監管部門堅決防範化解金融風險,金融資產盲目擴張得到根本扭轉,高風險影子銀行較歷史峰值壓降約25萬億元。不良資產處置大步推進,過去十 年累計消化不良資產16萬億元,一大批突出的風險隱患得到消除。金融違法與腐敗行為受到嚴厲懲治。

嚴監管氛圍基本形成。「我們制定和修改法律規章70餘部,金融法治建設取得重大成效,依法監管能力明顯提高。向社會公開五批124個違法違規股東。採取多種形式嚴厲處罰銀行保險機構和相關責任人員的違法違規行為,一體推進金融風險防範和金融腐敗懲治。」他說道。

在華外資銀行資本和資產均較十 年前增長超過50%

肖遠企表示,這十 年來,中國推出50多項銀行保險開放政策。2021年,在華外資銀行資本和資產均較十 年前增長超過50%,在華外資保險公司資本十 年間增長1.3倍,資產增長6倍。一大批專業性銀行業保險業機構,如外資理財公司、外資資產管理公司等積极參與中國金融市場發展。

股票與債券市場規模均位居全球第二,股票市場投資者超過2億

李超表示,十 年來,中國股票市場規模增長238.9%,債券市場規模增長444.3%,兩個市場均位居全球第二。股票市場投資者超過2億,為服務高質量發展作出重要貢獻。

中國證監會副主席李超 圖片來源:中國發佈

同時,這十 年,中國資本市場主體高質量發展邁上了新的台階。同樣來自李超的披露,中國實體上市公司利潤占規上工業企業利潤的比重由十 年前的23%增長到目前的接近50%,國民經濟支柱地位更加鞏固。證券期貨經營機構的總資產十 年間增長5.5倍,公募基金管理規模目前為26萬億元,十 年增長了8倍,行業實力大幅增強。

境外投資者投資中國證券超過了2萬億美元

據王春英介紹,黨的十八大以來,中國資本項目開放穩步推進,已實現較高可兌換水平。具體看,直接投資已經實現了基本可兌換,跨境融資由市場主體在宏觀審慎管理框架下自主開展,跨境證券投資實現多渠道、多層次的雙向開放,境內居民配置境外資產的渠道進一步拓寬,人民幣資產吸引力顯著增強,境外投資者投資中國的證券超過了2萬億美元,人民幣在國際貨幣基金組織特別提款權貨幣籃子中的權重進一步提高。

國家外匯管理局副局長王春英 圖片來源:中國發佈

此外,中國外匯市場可交易貨幣超過40種,交易品種涵蓋國際主流外匯交易產品,黨的十八大以來交易量增長了3倍,2021年交易量達到了36.9萬億美元。「統一開放、競爭有序、監管有效的外匯市場不斷健全,為高效配置外匯資源和管理匯率風險創造了良好條件」,王春英現場解釋道。

「近年來,外匯儲備規模保持在3萬億美元以上,今年5月底超過了3.1萬億美元,連續17年穩居世界第一」,王春英表示,安全、流動和保值增值的外匯儲備資產也成為維護國家經濟金融安全重要的「穩定器」和「壓艙石」。

2021年個人投資者交易佔比首次下降到70%以下

結構性問題是制約資本市場高質量發展的關鍵所在。李超對此表示,「這些年,我們著力用改革的方法和思路去破解結構性難題。應該說,通過這十 年的發展改革,呈現出一些積極的結構性變化」。

其中在談到「投資者結構逐步優化」方面時,李超披露,中國專業機構投資者力量持續壯大,截至今年5月底,境內專業機構投資者和外資持有流通股市值佔比達到了22.8%,比2016年提升了6.9個百分點。2021年個人投資者交易佔比首次下降到70%以下,價值投資、長期投資、理性投資的理念逐步建立。

保險業為超過33億劑次新冠疫苗接種提供保險保障

保險業整體上具有經濟「減震器」和社會「穩定器」的功能,在很多領域發揮有重要作用。肖遠企就此展開介紹,「我們保險業為超過33億劑次新冠疫苗接種提供了保險保障,環境污染責任保險也覆蓋了20多個高環境風險行業,科技保險有力支持了創新發展。另外,巨災保險、農業保險等都為災後重建、企業和居民災後迅速恢復生產生活提供了很重要的資金來源和風險保障。」

肖遠企認為,總體上,中國保險業等金融機構在過去十 年發展取得的成就是舉世矚目的。下一步,銀保監會將主要從以下四個方面繼續努力:

第一,不斷優化金融結構體系。第二,繼續深化銀行保險機構改革,加強公司治理建設,特別是要深化農村信用社改革、城商行改革以及保險營銷體制改革。第三,進一步加強風險防控,主要的重點就是要進一步提升銀行保險機構內生的風險防控能力。第四,構建有中國特色的金融監管制度體系,做到所有金融活動都納入監管,建立事前事中事後全鏈條、全方位的監管機制安排。

中小銀行總資產在銀行業總資產比例中佔比為29%

肖遠企表示,銀保監會非常重視中小銀行特別是小銀行的健康發展。據悉,中國目前共有中小銀行3991家,包括城市商業銀行147家,農村信用社(包含農村商業銀行、農村合作銀行和農信社)2196家,村鎮銀行1651家,總資產92萬億元。這些中小銀行總資產在銀行業總資產比例中佔比是29%,主要專注於小微企業金融服務和「三農」服務,相關貸款在銀行業中佔比分別是47%和40%。

「我們過去五年累計處置中小銀行不良貸款5.3萬億元,這個力度是非常大的。」他認為,總體上看,中國中小銀行運行是平穩的,發展也是健康的,儘管還存在一些問題,特別是個別機構風險比較高,有的還涉嫌違法犯罪,但總體而言,風險是完全可控的。「廣大金融消費者的合法權益是依法受到保護的,金融監管部門也會不遺餘力地做好相關工作」,肖遠企表態道。

編輯 岳彩周 校對 楊許麗

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