跨境金融服務平台:力解我省中小外貿企業融資難題

山西新和實業公司是一家集健身器材生產銷售、智能設備設計研發、眾創空間運營孵化等於一體的集團化企業,約80%的產品出口美國、日本、英國等地。在疫情影響下,居家辦公人數明顯增多,健身器材需求旺盛。但由於物流嚴重不暢、交貨延遲,導致企業資金回籠困難,迫切需要資金支持,融資需求非常強烈。

不久前,外匯局山西省分局積極指導中信銀行太原分行,根據這家企業發展的具體特點,在第一時間利用跨境金融服務平台分別辦理了176萬美元、63.7萬美元的出口應收賬款融資放款,滿足了企業的融資需求。放款過程只用了短短20多分鐘。

為高效服務實體經濟,積極助推中小企業解決融資難、融資貴、融資慢問題,國家外匯管理局於2019年10月擴大跨境金融服務平台試點範圍,我省成為首批試點省份。

近年來,外匯局山西省分局持續加大跨境金融服務平台推廣力度,運用科技手段建立政銀企之間的信息共享和核驗機制,進一步優化外匯服務,有效緩解中小企業貿易融資、外匯便利化政策落地等方面的痛點、難點、堵點問題,在促進跨境貿易和投融資便捷化等方面取得了明顯成效。

中小外貿企業規模小、資金少,缺少質押物,在傳統貿易融資模式下,辦理貿易融資需提交的資料多、業務流程長。而跨境金融服務平台運用區塊鏈技術,整合外匯、海關、稅務等監管數據和出口信用保險等行業數據,打破「數據壁壘」「信息孤島」,建立數據共享核驗機制。銀行可通過平台核驗報關單、信保保單等,查看質押物是否真實和是否被重複利用,實現貿易融資全流程、全信息上鏈服務。在充分核驗和共享信息情況下,銀行對優質外貿企業貸款利率更加優惠,中小企業融資成本大為降低。

外匯局山西省分局相關負責人介紹,跨境金融服務平台提供的貿易融資核驗功能,效率快、可信度高,不但降低了企業的財務成本,也降低了銀行的風控成本,提升了企業融資成功率和效率,提高了銀行辦理融資的積極性。

目前,中國銀行供應鏈融資系統與外匯局跨境金融服務平台實現了直連。直連後,跨境金融服務平台融資業務處理效率進一步提升。

截至5月末,轄內銀行通過跨境金融服務平台已辦理貿易融資816筆,服務企業80多家,累計融資22.86億美元;融資利率平均下調到3.6%,同比下浮了0.5個百分點;辦理時限由2-3天縮短到半小時之內;提交材料由幾十頁簡化為零書面材料。

本報記者 馬永亮

(責編:褚嘉琳)

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