未按規定使用經備案保險費率等三項違規 華農財險山西分公司及相關負責人遭罰35.2萬元

  中國網財經6月23日訊 昨日,銀保監會山西監管局發佈了一則行政處罰決定書。華農財產保險股份有限公司山西分公司(以下簡稱「華農財險山西分公司」)因未按規定使用經備案的保險費率、編製虛假的財務、業務資料和跨省經營保險業務,山西銀保監局決定對其責令改正,給予警告,並處罰款共計29萬元。華農財險山西分公司業務管理部負責人李茹梅被給予警告,並處罰款4.1萬元;時任華農財險山西分公司非車險部負責人郭勇被給予警告,並處罰款共計2.1萬元。

  以下為處罰具體內容:

  中國銀保監會山西監管局行政處罰決定書

  (晉銀保監罰決字〔2022〕44號)

  當事人:華農財產保險股份有限公司山西分公司

  地址:山西省太原市迎澤區解放南路87號菜園廣場23樓

  法定代表人:槐歡傑

  根據《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定,我局對華農財產保險股份有限公司山西分公司(以下簡稱「華農財險山西分公司」)涉嫌違法一案進行了立案調查、審理,並依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。本案現已審理終結。

  經查,華農財險山西分公司存在以下違法違規行為:

  一、未按規定使用經備案的保險費率

  2019年1月至2020年5月,華農財險山西分公司13件保單與其總公司向銀保監會備案的費率不一致,涉及保費8.61萬元。其中,7件建工險業務保單,涉及保費8.39萬元,較應收保費少2.09萬元;6件境內旅行意外傷害保險保單,未充分考慮旅遊目的地風險等級、旅遊時間及氣候環境條件、交通出行方式等多種可能影響旅遊過程中風險發生機率的因素,保費未依據風險因子適當浮動,而以固定標準保費承保,涉及保費0.22萬元。

  上述事實,有保險精算報告、條款、基礎費率表,保單及承保資料、承保方案業務簽報、保單信息系統截屏、《非車險承保操作標準》、情況說明、詢問筆錄等證據證明。

  二、編製虛假的財務、業務資料

  2020年1月,華農財險山西分公司在意外險業務費用中虛假列支3筆電子耗材費,實際用於維護公司客戶,涉及金額19479.16元。

  2019年1月至2020年5月,華農財險山西分公司23件意外險保單記載的投保單位聯繫人為華農財險山西分公司員工,投保資料記載不真實。

  上述事實,有入賬憑證及其附件、費用實際支出憑證、勞動合約、承保資料、保單信息系統截屏、情況說明、詢問筆錄等證據證明。

  三、跨省經營保險業務

  2019年6月,華農財險運城中心支公司承保1件建築施工人員團體意外傷害保險,投保人註冊地、承保標的內容和地址及保費賬戶開戶行所在地均不在山西省轄區內,為跨省經營業務。華農財險山西分公司負責制定承保方案,並通過郵件發起申請上報總公司進行審查,郵件中未提及該保險為異地承保。

  上述事實,有承保檔案、保單信息系統截屏、保險專業代理合約、保費入賬憑證、情況說明、詢問筆錄等證據證明。

  綜上,我局決定作出如下行政處罰:

  上述未按規定使用經備案的保險費率的違法違規行為,違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十五條「其他保險險種的保險條款和保險費率,應當報保險監督管理機構備案」和《財產保險公司保險條款和保險費率管理辦法》第二十七條「各保險機構應當嚴格執行經中國保監會批准或者備案的保險條款和保險費率,不得違反本辦法規定改變保險條款或者保險費率」的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十條規定,我局決定對華農財險山西分公司責令改正,處18萬元罰款。

  上述編製虛假的財務、業務資料的違法違規行為,違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條「保險公司應當按照保險監督管理機構的規定,報送有關報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項,不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏」的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十條規定,我局決定對華農財山西分公司責令改正,處10萬元罰款。

  上述跨省經營保險業務的違法違規行為,違反了《保險公司管理規定》第四十一條「保險公司的分支機構不得跨省、自治區、直轄市經營保險業務,本規定第四十二條規定的情形和中國保監會另有規定的除外」的規定。根據《保險公司管理規定》第六十九條規定,我局決定對華農財產山西分公司責令改正,給予警告,並處1萬元罰款。

  當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期,將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

  當事人如不服本行政處罰決定,可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀行保險監督管理委員會申請行政覆議,也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。覆議、訴訟期間本決定不停止執行。

  中國銀保監會山西監管局

  2022年6月14日

  中國銀保監會山西監管局行政處罰決定書

  (晉銀保監罰決字〔2022〕42號)

  當事人:李茹梅

  住址:山西省太原市萬柏林區

  職務:華農財產保險股份有限公司山西分公司業務管理部負責人

  根據《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定,我局對華農財產保險股份有限公司山西分公司(以下簡稱「華農財險山西分公司」)涉嫌違法一案進行了立案調查、審理,並依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。本案現已審理終結。

  經查,李茹梅對以下違法違規行為負有責任:

  一、未按規定使用經備案的保險費率

  2019年1月至2020年5月,華農財險山西分公司13件保單與其總公司向銀保監會備案的費率不一致,涉及保費8.61萬元。其中,7件建工險業務保單,涉及保費8.39萬元,較應收保費少2.09萬元;6件境內旅行意外傷害保險保單,未充分考慮旅遊目的地風險等級、旅遊時間及氣候環境條件、交通出行方式等多種可能影響旅遊過程中風險發生機率的因素,保費未依據風險因子適當浮動,而以固定標準保費承保,涉及保費0.22萬元。

  上述事實,有保險精算報告、條款、基礎費率表,保單及承保資料、承保方案業務簽報、保單信息系統截屏、《非車險承保操作標準》、情況說明、詢問筆錄等證據證明。

  二、編製虛假的財務、業務資料

  2020年1月,華農財險山西分公司在意外險業務費用中虛假列支3筆電子耗材費,實際用於維護公司客戶,涉及金額19479.16元。

  2019年1月至2020年5月,華農財險山西分公司23件意外險保單記載的投保單位聯繫人為華農財險山西分公司員工,投保資料記載不真實。

  上述事實,有入賬憑證及其附件、費用實際支出憑證、勞動合約、承保資料、保單信息系統截屏、情況說明、詢問筆錄等證據證明。

  三、跨省經營保險業務

  2019年6月,華農財險運城中心支公司承保1件建築施工人員團體意外傷害保險,投保人註冊地、承保標的內容和地址及保費賬戶開戶行所在地均不在山西省轄區內,為跨省經營業務。華農財險山西分公司負責制定承保方案,並通過郵件發起申請上報總公司進行審查,郵件中未提及該保險為異地承保。

  上述事實,有承保檔案、保單信息系統截屏、保險專業代理合約、保費入賬憑證、情況說明、詢問筆錄等證據證明。

  綜上,我局決定作出如下行政處罰:

  上述未按規定使用經備案的保險費率的違法違規行為,違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十五條「其他保險險種的保險條款和保險費率,應當報保險監督管理機構備案」和《財產保險公司保險條款和保險費率管理辦法》第二十七條「各保險機構應當嚴格執行經中國保監會批准或者備案的保險條款和保險費率,不得違反本辦法規定改變保險條款或者保險費率」的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規定,我局決定對李茹梅給予警告,並處3萬元罰款。

  上述編製虛假的財務、業務資料的違法違規行為,違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條「保險公司應當按照保險監督管理機構的規定,報送有關報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項,不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏」的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規定,我局決定對李茹梅給予警告,並處1萬元罰款。

  上述跨省經營保險業務的違法違規行為,違反了《保險公司管理規定》第四十一條「保險公司的分支機構不得跨省、自治區、直轄市經營保險業務,本規定第四十二條規定的情形和中國保監會另有規定的除外」的規定。根據《保險公司管理規定》第六十九條規定,我局決定對李茹梅給予警告,並處1000元罰款。

  當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期,將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

  當事人如不服本行政處罰決定,可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀行保險監督管理委員會申請行政覆議,也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。覆議、訴訟期間本決定不停止執行。

  中國銀保監會山西監管局

  2022年6月14日

  中國銀保監會山西監管局行政處罰決定書

  (晉銀保監罰決字〔2022〕43號)

  當事人:郭勇

  住址:山西省太原市杏花嶺區

  職務:時任華農財產保險股份有限公司山西分公司非車險部負責人

  根據《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定,我局對華農財產保險股份有限公司山西分公司(以下簡稱「華農財險山西分公司」)涉嫌違法一案進行了立案調查、審理,並依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。本案現已審理終結。

  經查,郭勇對以下違法違規行為負有責任:

  一、未按規定使用經備案的保險費率

  2019年1月至2020年5月,華農財險山西分公司13件保單與其總公司向銀保監會備案的費率不一致,涉及保費8.61萬元。其中,7件建工險業務保單,涉及保費8.39萬元,較應收保費少2.09萬元;6件境內旅行意外傷害保險保單,未充分考慮旅遊目的地風險等級、旅遊時間及氣候環境條件、交通出行方式等多種可能影響旅遊過程中風險發生機率的因素,保費未依據風險因子適當浮動,而以固定標準保費承保,涉及保費0.22萬元。

  上述事實,有保險精算報告、條款、基礎費率表,保單及承保資料、承保方案業務簽報、保單信息系統截屏、《非車險承保操作標準》、情況說明、詢問筆錄等證據證明。

  二、編製虛假的財務、業務資料

  2020年1月,華農財險山西分公司在意外險業務費用中虛假列支3筆電子耗材費,實際用於維護公司客戶,涉及金額19479.16元。

  2019年1月至2020年5月,華農財險山西分公司23件意外險保單記載的投保單位聯繫人為華農財險山西分公司員工,投保資料記載不真實。

  上述事實,有入賬憑證及其附件、費用實際支出憑證、勞動合約、承保資料、保單信息系統截屏、情況說明、詢問筆錄等證據證明。

  三、跨省經營保險業務

  2019年6月,華農財險運城中心支公司承保1件建築施工人員團體意外傷害保險,投保人註冊地、承保標的內容和地址及保費賬戶開戶行所在地均不在山西省轄區內,為跨省經營業務。華農財險山西分公司負責制定承保方案,並通過郵件發起申請上報總公司進行審查,郵件中未提及該保險為異地承保。

  上述事實,有承保檔案、保單信息系統截屏、保險專業代理合約、保費入賬憑證、情況說明、詢問筆錄等證據證明。

  綜上,我局決定作出如下行政處罰:

  上述未按規定使用經備案的保險費率的違法違規行為,違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十五條「其他保險險種的保險條款和保險費率,應當報保險監督管理機構備案」和《財產保險公司保險條款和保險費率管理辦法》第二十七條「各保險機構應當嚴格執行經中國保監會批准或者備案的保險條款和保險費率,不得違反本辦法規定改變保險條款或者保險費率」的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規定,我局決定對郭勇給予警告,並處1萬元罰款。

  上述編製虛假的財務、業務資料的違法違規行為,違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條「保險公司應當按照保險監督管理機構的規定,報送有關報告、報表、文件和資料。保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項,不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏」的規定。根據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規定,我局決定對郭勇給予警告,並處1萬元罰款。

  上述跨省經營保險業務的違法違規行為,違反了《保險公司管理規定》第四十一條「保險公司的分支機構不得跨省、自治區、直轄市經營保險業務,本規定第四十二條規定的情形和中國保監會另有規定的除外」的規定。根據《保險公司管理規定》第六十九條規定,我局決定對郭勇給予警告,並處1000元罰款。

  當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期,將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

  當事人如不服本行政處罰決定,可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀行保險監督管理委員會申請行政覆議,也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。覆議、訴訟期間本決定不停止執行。

  中國銀保監會山西監管局

  2022年6月14日

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