信和財富85后美女老總非法吸收資金7億 獲刑四年

  南方財經全媒體集團 記者 徐倩宜 北京報導

  作為理財平台「線下四小龍」之一的信和財富,曾於2019年5月因涉嫌非法吸收公眾存款罪被立案偵查。

  近日,北京朝陽區法院公佈的一份刑事判決書顯示,時任信和財富事業部總經理孟澤宇違反國家規定,變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序,因犯非法吸收公眾存款罪,一審被判有期徒刑四年,罰金20萬元。

  公開資料顯示,信和財富成立於2012年3月,以做線下理財起家。信和財富藉著P2P行業的東風,快速開啟擴張序幕。信和財富旗下共涉及3家P2P平台,分別為信和大金融、資產家,金信網。

  孟澤宇在案發前系信和財富事業部總經理,負責對該公司融資事宜的管理。

  公開資料顯示,孟澤宇曾多次接受媒體的採訪,並在公開場合發表講話對互聯網金融相關話題發表觀點。

  孟澤宇曾表示:信和財富力求以科技為引擎,創新互聯網金融風控技術,打造信和財富金融安全中心,以全面審核、徹底排查、確鑿數據、多方徵信四重防護體制,確保投資人的資金安全,打造豐富的投資模式,滿足投資者多層次需求。

  經初步統計,信和財富董事長夏靖等人吸收資金共計1200餘億元,其中孟澤宇參與吸收資金7億余元。

  判決書顯示,孟澤宇夥同夏靖等人通過門店業務人員「地推」、媒體廣告等形式進行公開宣傳。並且,利用「信和大金融」「金信網」「資產家」等線上P2P平台,以債權轉讓的方式與集資參與人簽訂《定向委託認購協議》《魔投系列服務協議》等協議,承諾高額回報,吸引不特定公眾投資。

  法院認為,孟澤宇違反國家金融管理規定,夥同他人面向社會公眾公開宣傳,承諾返本付息,非法吸收資金,數額巨大,其行為已構成非法吸收公眾存款罪,依法應予懲處。

  最終,法院判決孟澤宇犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑四年,罰金人民幣20萬元。 此外,繼續追繳被告人孟澤宇違法所得,用於退賠集資參與人經濟損失。

  2016年,信和財富部分產品開始出現逾期,至2017年被多數投資者控告產品逾期未兌付。直至2019年5月底,信和大金融和金信網被北京警方查封。

  公開信息顯示,信和財富還曾屢屢被地方政府「點名」。2015年7月,大連市政府在其網站上發佈了《涉嫌非法集資廣告的通告》,通告中列舉了多家涉嫌非法集資的P2P平台,其中包括信和財富。2019年3月,有消息稱,北京市金融局下發文件,要求信和財富平台退出市場。此外,據啟信寶顯示,平台還多次被北京市工商行政管理局朝陽分局列入經營異常名單。

  2019年年初,一篇《信和十萬名出借受難者的強烈呼聲》的文章曾在網上瘋傳。該文章指出「截至2019年1月初,金信網債轉期大於180天,信和大金融資產家已停止債轉。」

  截至目前,信和財富已被列入經營異常名錄,其開設的400家分支機構,多家已被註銷。

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