廣東中行:引科技金融「活水」 綻科技創新之花

科技是國之利器,可強國興企利民。

「十四五」規劃綱要明確提出,堅持創新在我國現代化建設全局中的核心地位,把科技自立自強作為國家發展的戰略支撐。金融是國民經濟的命脈,綻放創新之花,結出科技之果,離不開金融「活水」的精準澆灌。

立足廣東,服務數量龐大的科技型企業穩步成長。中國銀行廣東省分行(下稱「廣東中行」)緊緊圍繞國家戰略部署,以成為金融支持科技創新的全要素整合者、全鏈條創新者和全周期服務者為目標,逐步建立並完善了「科技支行+政銀風險分擔+投貸聯動」的科技金融服務體系。截至5月末,廣東中行累計為全省1.1萬家企業提供科技貸款餘額1474億元。

多措並舉,快速精準提供資金活水

6月17日,「科技創新再貸款落地實施政策宣講會暨銀企對接活動」在廣東中行舉辦。會上,人民銀行廣州分行等單位對科技創新再貸款政策、高新技術企業政策等進行宣講解讀。微米生物、廣鋼氣體等13家科技企業代表分別與中國銀行廣州分行等13家金融機構現場交換授信合作意向書。

科技創新再貸款,是指金融機構先向符合條件的科技企業發放貸款,然後通過其總行向人民銀行申請專項再貸款資金支持,實現對科技創新等重點領域的精準滴灌。該舉措是是人民銀行為落實黨中央、國務院「加大宏觀政策調節力度,紮實穩住經濟」決策部署推出的增量政策工具。

廣東中行寧效雲行長表示,作為本次活動的承辦方,廣東中行將以本次活動為契機,用活用好科技創新再貸款等各項政策工具,進一步加大金融服務科技創新力度、擴大科技金融供給、創新產品服務方式。

17日當天,廣東省科技廳舉辦「2022年廣東省高新技術企業服務團」啟動儀式。作為唯一一家協辦銀行機構,廣東中行聯合省科技廳在活動上發布了《助力科技型中小企業專屬融資服務(「廣東科企支持貸」)實施方案》。值得關注的是,「十四五」期間,廣東中行將為科技型中小企業提供不低於人民幣500億元的新增授信支持。

以專促精,推動科技金融深度融合

工欲善其事必先利其器。為了給科技型企業提供更專業、更全面、更智能、更便捷的金融服務,廣東中行很早便開始了科技金融試點,探索打造科技和金融深度融合的專屬服務平台。

時間回溯到2012年,廣東中行以敢為人先的首創精神,成立了廣東省銀行業第一家科技支行。目前,中行已在廣東14個地市和廣州6區設立30家科技支行,覆蓋省內主要的國家級高新區和珠三角自主創新示範區。

與此同時,廣東中行為科技支行配置客戶准入、專項產品、專家評審、專屬提案、專人審批、專項規模、風險定價、不良容忍「8個單獨機制」,圍繞科技企業客戶場景,拉直授信發起端到審批端流程,批量營銷、高效審批,搭建了科技信貸專營體系。

根據最新數據顯示,廣東中行轄屬科技支行科技信貸餘額達到108.5億元,以約2%的機構佔比貢獻全行8.3%的科技信貸,充分發揮科技信貸示範引領作用。

值得一提的是,為了提升全省範圍內的科技金融服務能力,2021年廣東省科技廳面向省內銀行機構、股權投資機構,公開聘任了廣東省第一批科技金融特派員。廣東中行積極響應,60名科技金融信貸服務專員獲聘2021年度第一批廣東省科技金融特派員。

對此,廣東中行相關負責人表示,該行加強對派出的科技金融特派員日常監督和業務指導,面向全省各地市重點園區、孵化載體、科技型中小企業和重大創新平台,探索新型的科技信貸服務模式和服務產品。未來,廣東中行將繼續優化科技企業准入門檻和風險偏好,創新科技企業審批模式,促進金融、科技和產業的良性循環。

政銀共擔,創新化解企業融資痛點

開創則更定百度,守成則安靜無為。對於金融機構而言,服務科技企業,支持創新發展的同時,自身也要以開創之心,為科創企業定製全生命周期的金融服務。

在支持廣東科技創新發展過程中,為了解決科技型企業因缺乏有效抵押擔保而面臨的融資難問題,廣東中行巧借財政資金槓桿,聯合廣州科學技術局在廣東金融同業首創科技

信貸政銀風險分擔合作模式,並逐步在全省範圍內複製推廣。

不少科技企業受益於科技信貸政銀風險分擔機制,順利獲得了銀行的信貸資金支持,不為資金所困,免除後顧之憂,更專註于自身新產品、新技術研發和市場拓展,實現了快速發展和增值。

截至目前,廣東中行已在全省(不含深圳)所有地市建立科技信貸政銀合作風險分擔機制,累計簽署52項合作協議,政府存入風險補償金7.6億元,為5000餘家科技企業提供授信支持超300億元,在科技企業聚集的地區,科技信貸政銀合作風險分擔業務處於市場領先地位。

投貸聯動,助力科技高質量發展

勇者先達,智者先識,智勇雙全方能行穩致遠。

中國銀行是四大行中唯一入選第一批科創企業投貸聯動試點的銀行。廣東中行充分發揮投貸聯動試點的政策優勢和中銀集團綜合化經營優勢,在廣東金融同業率先推出「中銀科創企業投貸聯動直通車」投融資綜合服務平台,打造「股權投資+貸款+投行+投后賦能」的集團產品綜合服務,為諸多科技型企業提供初創投資、投后孵化、科研成果轉化平台、基金會顧問等一站式綜合服務,助力科技高質量發展。

值得一提的是,2021年第十屆中國創新創業大賽(廣東賽區)暨第九屆「珠江天使杯」科技創新創業大賽期間,廣東中行作為唯一指定合作銀行,在賽事全程嵌入投貸聯動直通車平台活動,為參賽企業提供「銀行貸款+股權融資+資本市場」全方位綜合金融服務,累計服務近2000家參賽企業,併為其中近千家企業提供了超過60億元的授信支持。

比如,廣東中山某生物技術有限公司是一家從事細胞培養基研發生產的生物醫藥公司,獲得中科科創等數億元股權融資。廣東中行為其提供了2000萬元「投聯貸」,通過認股權的方式,既讓企業獲得債權融資,又獲得股權的優先權,為日後提供股權融資做鋪墊。

自2016年以來,「中銀科創企業投貸聯動直通車」系列活動已累計服務中小科創企業超5000家。單單2021年,廣東中行累計舉辦投貸聯動等平台活動53場,服務科技企業超過2000家。

「去年我行在投貸債股等方面取得較大突破。」廣東中行相關負責人進一步表示,今年,廣東中行將持之以恆推進科技金融工作,用好投貸聯動平台,完善「投貸聯動直通車」平台服務,撬動政府、投行等社會資源共同支持科技創新。

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