疫情衝擊顯現4月金融數據遠不及預期,住房貸款減少605億

疫情對實體經濟的衝擊顯現,包括新增人民幣貸款、社會融資規模在內的4月金融數據表現遠不及市場預期。

5月13日,中國人民銀行公佈的最新數據顯示,4月份人民幣貸款增加6454億元,同比少增8231億元。

這一單月新增人民幣貸款規模創下了2018年以來的新低。央行有關負責人專門以答記者問的方式作出了解讀。

「4月份當月人民幣貸款增長明顯放緩,同比少增較多,反映出近期疫情對實體經濟的影響進一步顯現,疊加要素短缺、原材料等生產成本上漲等因素,企業尤其是中小微企業經營困難增多,有效融資需求明顯下降。」央行有關負責人在答記者問中表示,1-4月企業貸款利率為4.39%,同比下降0.25個百分點,保持在有統計記錄以來的低位。

具體來看,相比企業貸款,住戶部門貸款在4月縮水尤為明顯,出現了負增長,這是繼今年2月後,住戶部門再度出現減少。

央行數據顯示,4月住戶貸款減少2170億元,同比少增7453億元。

央行同時公佈了住戶部門的細分貸款詳情。

其中,4月住房貸款減少605億元,同比少增4022億元;不含住房貸款的消費貸款減少1044億元,同比少增1861億元;經營貸款減少521億元,同比少增1569億元。

同時,4月企(事)業單位貸款增加5784億元,同比少增1768億元,其中,短期貸款減少1948億元,中長期貸款增加2652億元,票據融資增加5148億元。

遠遜於市場預期的還有社會融資規模。

央行數據顯示,2022年4月社會融資規模增量為9102億元,比上年同期少9468億元。這一新增社融規模為2020年3月以來的新低(2020年2月新增8737億)。

從結構看,對實體經濟發放的人民幣貸款是社融的最大的「拖累」項。

其中,對實體經濟發放的人民幣貸款增加3616億元,同比少增9224億元;這一規模為對實體經濟發放的人民幣貸款自2009年末以來的新低。

此外,4月對實體經濟發放的外幣貸款摺合人民幣減少760億元,同比多減488億元;委託貸款減少2億元,同比少減211億元;信託貸款減少615億元,同比少減713億元;未貼現的銀行承兌匯票減少2557億元,同比多減405億元;企業債券凈融資3479億元,同比少145億元;政府債券凈融資3912億元,同比多173億元;非金融企業境內股票融資1166億元,同比多352億元。

央行在記者問中表示,從4月份金融統計數據看,金融對實體經濟的支持力度穩健。

從廣義流動性上看,4月末,廣義貨幣(M2)餘額249.97萬億元,同比增長10.5%,增速分別比上月末和上年同期高0.8個和2.4個百分點。狹義貨幣(M1)餘額63.61萬億元,同比增長5.1%,增速比上月末高0.4個百分點,比上年同期低1.1個百分點。

央行在答記者問中判斷經濟形勢時指出,近期,疫情和烏克蘭危機導致風險挑戰增多,中國經濟發展環境的複雜性、嚴峻性、不確定性上升。同時也要看到,中國發展有諸多戰略性有利條件,經濟體量大、迴旋餘地廣,具有強大韌性和超大規模市場,長期向好的基本面不會改變。

央行表示,下一階段將穩增長放在更加突出的位置,加大穩健貨幣政策的實施力度,更好發揮貨幣政策工具的總量和結構雙重功能,加快落實已出台的政策措施,積極主動謀划增量政策工具,支持經濟運行在合理區間。

一是穩定信貸總量。綜合運用多種貨幣政策工具,保持流動性合理充裕,增強信貸總量增長的穩定性,保持貨幣供應量和社會融資規模增速與名義經濟增速基本匹配,宏觀槓桿率會有所上升,但保持在合理區間。

二是降低融資成本。充分發揮貸款市場報價利率改革效能,發揮存款利率市場化調整機製作用,推動降低銀行負債成本,進而帶動降低企業融資成本。推動金融機構減少收費,向實體經濟合理讓利。

三是強化對重點領域和薄弱環節支持力度。督促金融機構全面落實好「金融23條」,支持受困企業紓困、暢通國民經濟循環、促進外貿出口發展,靈活調整受疫情影響較大的居民家庭、小微企業主、個體工商戶、靈活就業人員信貸還款安排。

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