散戶看虛擬貨幣暴跌98%想抄底 未曾想再次暴跌99.99%

  一度被幣圈玩家稱為「幣圈茅台」的LUNA幣近日遭到血洗,這個從最低點0.12美元一路暴漲至119.5美元、流通市值曾排名全網第五名的加密貨幣,在市場的熱捧中迎來暴跌。5月11日,LUNA幣已跌破1美元,日內跌幅近98%,跌上熱搜出圈引發圍觀,不少散戶發出抄底的言論。截止5月13日15:00LUNA幣價已跌至0.03美元,近乎歸零。交易平台幣安先後公告移除LUNA/USDT現貨交易對並停止交易,暫停Terra(LUNA)網路的充值和提現業務。

  事實上,虛擬貨幣無真實價值支撐,價格極易被操縱,重大風險與生俱來,而因騙局導致的虛擬貨幣清零情況此前也有發生,多家國際金融機構早就提醒投資者,虛擬貨幣存在價值歸零的風險。中國官方近年來重拳打擊虛擬貨幣,取締交易發行平台,切斷其資金支付鏈路,就是為了給民眾的錢袋子上「保險」。切記不要妄想抄底虛擬貨幣能一夜暴富,等著你的可能是「幣毀財空」。

  虛擬貨幣價格炒作將進入尾聲

  比特幣一向被幣圈人士看作「數字黃金」「避險資產」,但在近期的動蕩中比特幣也是一路暴跌。

  比特幣信仰的目標是取代美元成為世界貨幣。但實際上比特幣的流通量根本不足以支撐其成為世界貨幣,其佔全球貨幣流通份額的比例非常微小,最好的情況也是解決一小部分匿名支付的需求,而不會成為主流。所以,比特幣一直由投資人信仰支撐。

  當美聯儲進入加息周期的時候,比特幣迎來現實考驗。因為如果比特幣是美元的替代者這一假設成立,比特幣應該是一種避險資產。但現實狀況是,比特幣在美元升值的時候是下跌的狀態,且比股市跌得更凶,從中可以看出比特幣實際上是風險資產。而一項風險資產是不能作為全球儲備、流通貨幣的,這也使得比特幣的世界貨幣信仰面臨崩塌。

  貨幣本質還是需要有儲備和信用作為保證的。這也是傳統貨幣的根基,無論是美元還是人民幣,都離不開儲備和信用。而虛擬加密貨幣試圖在缺乏信用和儲備的情況下形成一種貨幣,這本身就很難實現。

  當前虛擬貨幣價格炒作將進入尾聲,長期看虛擬貨幣進入下行周期。虛擬貨幣未來還將進一步走低,包括比特幣和以太坊等頭部的虛擬貨幣,其他雜幣、私鑄幣、融資屬性的虛擬貨幣,純粹擊鼓傳花的虛擬貨幣價格也都將走向崩潰。

  在中國,無論是演算法穩定幣還是比特幣都是不合法的。目前中國對虛擬貨幣依然是高壓態勢,交易並不被承認,且已經和金融機構脫鉤,所以交易本身沒有保障,投資人要注意風險。中國政府也要求金融機構不能參與此類交易,防止加密貨幣風險蔓延到金融體系,這也規避了投資者的投資風險。

  UST的失敗對其他穩定幣意味著什麼?

  截至發稿,市值排名第一的穩定幣USDT報價0.9971美元,日內一度跌至至0.95美元左右。市值排名第二的穩定幣USDC報價1美元,日內曾升值至1.0079美元。兩者價格均出現短期震蕩。

  上述投資人表示,USDC一般波動不大;USDT則偶爾會有波動,主要還是市場上有各種傳言影響持幣信心,但這種波動一般很快就結束了。

  「USDT、USDC等是靠傳統資產做儲備的穩定幣。一般來說,只要足額儲備的情況下,傳統資產儲備的穩定幣不會發生類似UST的風險。」該投資人說,傳統資產儲備的穩定幣要看其儲備是否充足,需要定期審計。

  該投資還表示,傳統資產穩定幣也有一定風險來自監管不足。USDT是第一個比較流行的傳統資產穩定幣,但其透明程度較差。但由於USDT是應用最廣、市值最大的穩定幣,已經形成了較強的市場信用。

  在金融機構進入加密貨幣領域情況下,UST暴跌對傳統金融影響有多大,風險幾何?

  對於近期價格大幅波動的穩定幣,美國財政部長耶倫(Janet Yellen)在周二的參議院銀行委員會聽證會上指出,穩定幣UST最近的波動證明了不受監管的加密貨幣市場對金融穩定構成了潛在威脅。

  美國聖路易斯聯儲主席布拉德(James B. Bullard,2022年票委)也於5月12日評論道,穩定幣市場的波動看起來並不系統性的,但這驗證了穩定幣具有風險性的觀點。

  谷燕西表示,現在耶倫要求美國國會就美元穩定幣進行相關的立法,進一步表明美國政府在美元穩定幣方面的立場。谷燕西認為,耶倫會鼓勵監管下的金融機構,發行基於美元的美元穩定幣,同時打擊其他在非監管之下發行的美元穩定幣。UST等演算法穩定幣的本質就是證券,且旁氏的嫌疑非常大。UST現在即使不歸零,未來也會受到美國監管的打擊。

  上述投資人也表示,大型傳統金融機構進入加密貨幣市場目前主要還是集中在比特幣上。即使有配置其他幣種,也會很少。科技金融機構和加密圈的金融機構配置其他幣種相對會多一些。這類事件對大型傳統金融機構實際影響不大,但可能會讓他們對加密貨幣的態度更加謹慎。

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