臨商銀行2021年凈利潤下滑10.18% 不良貸款猛增88.26%至22億

  中國網財經5月13日訊(記者 燕山 曾薔)董事長一職空缺超兩年的臨商銀行近日發佈2021年年度報告,報告期內該行在營業收入增長20.16%的情況下,凈利潤下滑10.18%,出現增收不增利的情況。

  就年報具體來看,截至2021年末,臨商銀行資產總計1294.18億元,同比增長19.89%,其中發放貸款和墊款828.76億元,同比增長21.81%;負債總計1193.35億元,同比增長20.09%,其中吸收存款1040.79億元,同比增長16.03%。

  在總資產、總負債均實現雙位數增長的情況下,臨商銀行2021年實現營業收入34.39億元,同比增長20.16%;實現凈利潤4.06億元,同比下滑10.18%。根據利潤表,臨商銀行在2021年出現增收不增利主要由於所得稅費用同比增長75.21%至2.05億元。此外,該行營業收入中的投資收益同比大降88.21%至0.97億元、手續費及傭金凈收入同比下滑22.86%至0.27億元;利息凈收入卻同比大增65.27%至32.46億元,在營業收入中占絕對主導。

  值得關注的是,通過梳理臨商銀行歷年年報,該行自2015年至2021年的過去7年間盈利水平頻繁波動,凈利潤均不及2014年水平。除2021年外,2014年、2015年、2016年、2017年、2018年、2019年、2020年該行凈利潤分別為6.11億元、4.44億元、4.42億元、5.87億元、3.22億元、4.43億元、4.52億元,增速分別為15.72%、-27.33%、-0.45%、32.81%、-45.14%、37.58%、2.03%。同時,該行的資產利潤率自2018年起的過去四年間均未達到「不應低於0.6%」的監管要求,2017年、2018年、2019年、2020年、2021年分別為0.77%、0.44%、0.51%、0.44%、0.34%。

  同時,臨商銀行的資產質量在2021年出現惡化。截至2021年末,該行不良貸款餘額為22.46億元,同比大增88.26%;不良貸款率為2.62%,同比增加0.93個百分點。

  資本充足率方面,截至2021年末,臨商銀行資本充足率、一級資本充足率分別同比上升0.41、0.96個百分點,但核心一級資本充足率同比下滑1.51個百分點至8.86%。這已是該行核心一級資本充足率連續第三年下滑,2018年、2019年、2020年分別為12.71%、11.27%、10.37%。

  除近年來業績整體低迷外,中國網財經記者注意到,臨商銀行董事長一職已空缺超兩年;該行第二大股東、第七大股東多次成為被執行人。此外,臨商銀行及旗下分行在2022年4月內收到兩張罰單,合計被罰超百萬。

  具體來看,臨商銀行2019年年報顯示,根據臨沂市委組織部任命,汲長虹擔任臨商銀行黨委書記,錢進不再擔任臨商銀行黨委書記、董事長;周曙光擔任臨商銀行黨委副書記、行長,王君泰不再擔任臨商銀行黨委副書記、行長。如今距離臨商銀行上任董事長離職已超2年,該職位卻至今無人填補。

  股東方面,中國執行信息公開網於2022年5月13日顯示,臨商銀行第二大股東兗礦能源集團股份有限公司於2022年4月18日、2022年4月20日兩次成為被執行人,執行標的分別為202.36萬元、40.73萬元;第七大股東山東金升有色集團有限公司在2021年7月22日至2022年5月9日期間九次成為被執行人,執行標的合計超10億元。臨商銀行2021年年報顯示,2021年,該行對山東金升有色集團有限公司貸款約4.63億元,以及對其關聯方東區銅業股份有限公司貸款1億元。另中國執行信息公開網顯示,東區銅業股份有限公司於2022年4月6日、2022年5月9日三次成為被執行人,執行標的約為8685.43萬元、3.00億元、1.60億元。

  罰單方面,2022年4月1日,臨商銀行因股東股權管理問題整改不及時;重組貸款不合規,嚴重違反審慎經營規則被銀保監會臨沂監管分局罰款65萬元。2022年4月21日,臨商銀行寧波分行因票據業務管理不到位被寧波銀保監局罰款40萬元。

  中國網財經記者多次撥打臨商銀行2021年年報披露聯繫電話欲就以上情況進行採訪,均無人接聽。

  資料顯示,臨商銀行成立於1998年2月,是一家總部設在山東省臨沂市的跨區域經營的股份制商業銀行,現轄93家分支機構,其中異地分行3家(寧波、日照、濰坊),在職員工2100餘人。

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