業務結構優化 61家信託公司資產規模突破19萬億元

  信託公司年報披露已進入尾聲。截至5月11日,有61家信託公司交出2021年「答卷」。

  中國證券報記者梳理髮現,截至2021年年末,61家信託公司信託項目資產規模突破19萬億元,自2018年以來首次止跌回升。此外,信託業務結構持續優化,信託主動管理能力有所上升,2021年度有5家信託公司主動管理型信託資產佔比達90%以上。

  信託資產規模回升

  中國證券報記者統計各信託公司年報發現,截至2021年年末,61家信託公司信託項目資產規模共計為19.84萬億元,同比增長1.2%。增幅雖然不大,但這是信託業自2018年步入下行期以來資產規模首次回升。

  公開數據顯示,信託業管理的信託項目資產規模自2017年達到峰值以來,2018年-2020年間一直處於回落格局之中,三年同比降幅分別為13.50%、4.83%和5.17%。這種下行趨勢在2021年前三季度出現明顯企穩跡象,到四季度實現了止跌回升。

  具體來看,2021年度有4家信託公司的信託項目資產規模超過萬億元。其中,建信信託領跑行業,2021年該公司資產規模達1.7萬億元,較上一年度增長11.25%。華潤信託、外貿信託、光大信託位列二至四位,資產規模分別為1.31萬億元、1.11萬億元、1.09萬億元。

  值得注意的是,中信信託的資產規模自2015年以來,首度退出「萬億俱樂部」。2021年該公司資產規模9788億元,與2020年的1.22萬億元相比,下降20.08%。業內人士指出,在「兩壓一降」的監管背景下,信託公司加速壓縮融資類業務和以金融同業通道為主的事務管理類業務,是導致信託公司資產規模下降的原因之一。據了解,中信信託近年來積極推動信託業務轉型,主動收縮了房地產和城投融資業務規模。

主動管理資產規模增加

  整體而言,2021年度的信託業務結構持續優化。61家信託公司信託資產中,主動管理類資產佔比59.10%,較2020年的比重上升5.90個百分點。61家信託公司主動管理型信託資產規模合計11.73萬億元,同比增長12.45%。

  其中,主動管理類信託資產佔比達90%以上的信託公司有5家,分別是民生信託、中融信託、華宸信託、江蘇信託、東莞信託,佔比分別為97.15%、96.76%、93.19%、90.39%、90.12%。

  主動管理型信託資產佔比最高的民生信託,在年報中指出,公司致力於回歸信託本源,構建基於專業能力提升的主動管理能力體系。下一步在穩步發展優勢傳統業務的同時,將繼續發展證券投資、股權投資、資產證券化、家族信託(慈善信託)、綠色信託等信託業務,助力國家實現經濟高質量發展。

  根據中國信託業協會日前發佈的2021年四季度末信託公司主要業務數據,2021年年底,主動管理信託(融資類+投資類)規模增至12.08萬億元,比上年末增長6.91%;佔比提升到58.80%。中國信託業協會專家理事周小明表示,與2017年相比,主動管理信託四年間規模總計增長了14.00%,佔比總計提升了18.42個百分點,已經成為信託業的主導業務。同時,其內部結構發生了重大變化,融資類信託加速下降,投資類信託快速增長。

  轉型進入「深水區」

  面對資管新規正式實施以及「兩壓一降」的監管要求,多家信託公司在控制業務量的基礎上優化業務結構,同時推進信託行業轉型,從以往單純的「規模擴張」加快邁入「高質量發展」的軌道。

  信託公司進入改革「深水區」,以服務實體、回歸本源為主基調的行業轉型正在持續走向深入。例如,五礦信託將標品業務、財富管理、實業投行和服務信託等業務作為「二次轉型」的重點。2021年年報數據顯示,該公司主動管理類資產規模7169.26億元,增長19.95%,佔比87.71%,集合標品業務存續規模3015.52億元,佔比36.89%。高品質家族信託服務持續提升,公司還推出「頤享世家」養老信託,開啟客戶養老新方案,深挖家族客戶多元需求。

  多家信託公司提到,未來信託業務轉型方向主要包括:進一步推動標品信託發展;大力發展財富管理業務;做實業投行,圍繞企業生命周期提供一攬子綜合金融解決方案;擁抱「雙碳」,大力發展綠色信託。同時,要回歸信託本源,積極拓展信託行業的專屬業務領域。

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