【第七屆券商APP風雲榜】海通證券:打造「以客戶為中心」的財富管理服務

  布局金融科技,轉型財富管理,賦能業務鏈條,提效用戶服務……券商APP作為線上服務重要窗口,線上線下業務紐帶,精細運營重要載體……作為一家券商的智能化、數字化、平台化水平的體現,更承載著各家券商業務轉型路上的創新與嘗試。

  當下,券商APP作為工具型產品,雖然其線上功能已極為豐富,但隨著互聯網的發展日新月異,券商APP也需與時俱進,更好的服務投資者。另外,今年以來,隨著短影片內容與私域概念的崛起,券商在上述兩方面服務的深耕愈發重要。未來,券商如何緊跟時代風口,提供給投資者更好的垂直體驗?成為了行業當下的共同思考。

  帶著上述思考與對未來行業發展的期許,更是為不斷提升投資者服務體驗與促進該領域合作交流,新浪財經第七屆券商APP評選網路投票於2021年12月31日重磅開啟,網路票選時間為12月31日-1月10日12點,您的一票,至關重要!此外,新浪財經將力邀業內大咖共聚雲端,探討券商APP發展賦能!券商財富管理創新峰會暨第七屆券商APP風雲榜盛典年終啟幕!更有百家券商APP將角逐九大桂冠!

  本屆風雲榜將更加註重用戶參與反饋與券商互動交流,旨在為各大券商提供一個全方位展示APP特色發展、創新功能的平台,為投資者尋找最佳投資工具。本期,我們走進廣發證券。(點擊投票

  近年來,證券APP已成為券商服務客戶的重要平台,而智能交易工具是服務客戶的抓手。為了給客戶提供更好的投資體驗和服務,海通證券e海通財融合大數據應用、機器學習、知識圖譜等技術,推出智能交易工具服務矩陣,讓客戶充分體驗到投資的便捷。

  e海通財自主研發了選股、交易、數據、賬戶等四大類投資工具,累計服務客戶已突破500萬人。

  在選股方面,e海通財提供「熱點主題」、「智能因子」、「智能形態」、「主力異動」、「神奇九轉」、「漲停分析」等工具,提供400+選股指標,200+熱點主題供客戶使用。客戶可組合不同選股因子並進行回測,驗證因子組合的有效性,幫助客戶快速判斷當前市場的有效因子,輔助更高效的選股決策。

  在交易方面,提供「智能條件單」、「智能盯盤」等工具,基於機器學習演算法構建策略,為客戶提供包括「價格策略」、「漲跌幅策略」、「止盈止損」、「反彈買入」及「回落賣出」等15個智能條件單策略,輔助客戶的進行投資。

  在數據方面,提供「Level-2行情」、「盤中寶」資訊、「北向資金」、「龍虎榜單」、「融資追擊」、「大宗交易」、「行業數據」等100多項深度數據,客戶可運用相關數據工具及時掌握市場數據。

  在賬戶方面,提供「個股診斷」和「智能賬單」兩大工具。「個股診斷」綜合分析股票的近期走勢、撐壓位、資金動向、業務增長、估值水平等指標,幫助客戶深入了解個股市場數據,輕鬆進行投資復盤。「智能賬單」實時分析賬戶盈虧、收益走勢、最大回撤、收益波動率等數據,讓客戶的投資成績一目了然。

  強化金融產品體系,推出「通盈財富」服務品牌

  完善的金融產品體系是客戶服務的核心。e海通財APP升級產品體系,深耕個性化的綜合理財服務,同時推出「通盈財富」服務品牌,提供證券投資諮詢、持倉陪伴、投資策略、產品研究等服務,全面覆蓋財富客戶的投資理財需求。

  目前,e海通財APP提供市場上各類基金、理財、固收等產品,數量超過5600隻,覆蓋基金種類包括貨幣型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金,多樣化的產品類型,可滿足客戶的不同投資偏好。

  偏好低風險產品的客戶,可享受e海通財提供貨幣基金、收益憑證等風險較低的金融產品。

  高凈值客戶群體,e海通財通過深挖客戶的財富管理需求和投資習慣,建立以絕對收益為核心、以大類資產配置和風險管理為兩翼、以金融產品代銷為配置手段的全方位客戶服務模式;同時為客戶提供一系列的高端金融產品,包括「股票多頭」、「量化對沖」、「固定收益」、「另類投資」等四大類近500隻產品,滿足客戶的多種理財需求。海通通聚薈萃就是e海通財推出的高端金融產品之一,該產品以量化研究為基礎,通過追求市場中的交易機會和定價偏差,同時對大類資產監控尋找全市場的交易機會,從中獲取穩定的絕對收益。

  超高凈值客戶群體,e海通財提供大類資產配置服務和個性化定製服務;通過信託計劃、股權類投資產品,幫助客戶實現財富保全、財富傳承。

  此外,e海通財APP理財商城還提供豐富的產品篩選工具,包括「先發基金」、「海通嚴選」、「人氣熱銷」等。「先發基金」讓客戶搶先布局投資方向;「海通嚴選」幫助客戶輕鬆找到「五星」好基;「人氣熱銷」讓客戶輕鬆找到熱門,及時布局行業熱點主題基金。

  截止2021年底,e海通財APP理財商城全年盈利產品佔比近80%,理財活躍用戶增幅達53%。

  打通O2O服務場景,建立客戶服務閉環

  除了智能交易工具服務矩陣和金融產品以外,優質的服務也是客戶轉化和留存的關鍵。海通證券e海通財APP基於客戶的行為數據和交易數據進行全生命周期分析,通過兩個方面優化客戶服務體驗,形成客戶服務的閉環。

  一方面,升級通享會員服務體系,通過大數據對不同級別的會員行為進行分析,掌握會員的需求,匹配精準的權益內容;同時,推出會員成長促活計劃,提升了會員的業務轉化和客戶留存率。

  另一方面,打造員工服務中台「e海通行」,通過平台實現了O2O服務打通。客戶在e海通財APP的投資交易行為,一旦觸發服務場景,系統會將服務需求發送到e海通行員工服務中台,再由中台系統智能派發給投顧人員,投資顧問及時為客戶提供線上或線下服務。截止目前,「e海通行」累計觸達服務任務超2800萬條,有效提高了客戶的服務體驗。

  海通證券e海通財APP通過大數據挖掘客戶的真實需求,持續優化產品體驗和服務體系,為客戶提供優質的財富管理服務。

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