公募基金二十問 | 4.混合型基金如何進一步區分?

  混合型基金關於投資比例的規定相對靈活,實踐中可以結合基金投資運作特點,按照股票比例的不同,把混合型基金進一步細分為:

  (1) 偏股混合型基金:基金合約中約定投資於股票的資產占基金凈值60%以上;

  (2) 偏債混合型基金:基金合約中約定投資於債券的資產占基金凈值60%以上,或者約定投資於股票的資產占基金凈值不超過40%;

  (3) 平衡混合型基金:基金合約中約定投資於股票的資產占基金凈值的比例一般在30%-80%之間,從實際運作和投資策略看,此類基金長期股票投資比例在40%-60%;

  (4) 靈活配置混合型基金:基金合約中約定投資於股票的資產占基金凈值0%-95%之間。投資者可以參考業績比較基準,或者基金實際組合情況來了解此類基金的風險收益特徵。

  理論上投資股票比例越高,其風險和預期收益水平也越高。

  投資者在購買基金產品前,需要對自己投資的基金有所了解,尤其要了解基金的投資範圍(如股票、債券、貨幣市場工具、商品等)、投資比例(如投資於股票、債券的比例等)、投資方法(如主動、被動、量化等)等等,同時充分認識自身的投資目標、投資期限、投資經驗、風險承受能力等因素,選擇和自身偏好及風險承受能力相匹配的基金進行投資。

  (資料來源:中國證券監督管理委員會廣東監管局和易方達互聯網投資者教育基地共同編寫的《公募基金理財二十問》)

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