​嚴查信貸資金違規進入樓市,北京4家銀行被罰530萬

原標題:​嚴查信貸資金違規進入樓市,北京4家銀行被罰530萬

今年以來,各地相關部門不斷加強對樓市資金的監管,重拳出擊,嚴肅查處經營貸、消費貸違規流入房地產領域的行為,對違規行為「零容忍」。雖然監管部門三令五申,但違規現象仍屢禁不止,近日北京4家銀行被罰530萬。

6月8日,北京銀保監局一口氣發布6張罰單,罰單顯示,郵儲銀行、浦發銀行、廣發銀行、招商銀行4家銀行合計被罰530萬元,處罰原因多與違規發放消費貸、經營貸等有關。
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嚴查信貸資金違規進入樓市北京4家銀行被罰530萬

具體來看,京銀保監罰決字〔2021〕7號行政處罰決定書顯示,由於中國郵政儲蓄銀行北京分行嚴重違反個人消費貸款審慎經營規則,北京銀保監局責令中國郵政儲蓄銀行北京分行改正,並給予罰款 90萬元的行政處罰,同時對相關涉事人員作出警告和處罰。

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此外,招商銀行北京分行由於個人經營性貸款業務嚴重違反審慎經營規則,北京銀保監局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條,責令招商銀行北京分行改正,並給予50萬元罰款的行政處罰,對相關人員給予警告。
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6月8日公布的京銀保監罰決字〔2021〕11號處罰書顯示,廣發銀行北京分行由於採用不正當手段發放個人經營性貸款,北京銀保監局根據《中華人民共和國商業銀行法》第七十四條、第八十九條,責令其改正,並給予罰款200萬元。
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北京銀保監局公布的京銀保監罰決字〔2021〕12號處罰書顯示,廣發銀行北京分行因個人消費貸款、個人經營性貸款嚴重違反審慎經營規則違法行為,北京銀保監局責令其改正,並給予合計90萬元罰款的行政處罰;相關人員同樣給予處罰。
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另外兩則行政處罰信息公開表則「劍指」浦發銀行。其中指出,上海浦東發展銀行北京安華橋支行、上海浦東發展銀行北京馬家堡支行均是因為個人經營性貸款業務嚴重違反審慎經營規則,被北京銀保監局責令改正,並分別給予50萬元罰款的行政處罰,對相關人員給予警告處罰。

多地出手嚴查信貸資金違規流入樓市監管強壓下多家銀行遭處罰

除此之外,近期多地監管部門一同出手,嚴查信貸資金違規流入樓市等各類違法違規行為,多家銀行領大額罰單。其中,江蘇銀行杭州分行因「八宗罪」被浙江監管局處以罰款235萬元,多項違法違規行為涉及信貸業務。

行政處罰表顯示,其違法違規行為主要為:一、高管履職管理不到位,擬任高管未經任職資格核准卻已實際履行高管職責;二、信貸管理不審慎,通過利率掉期衍生品業務分解貸款利息收入;三、信貸管理不審慎,要求信貸客戶「存款回報」;四、向資本金比例不足且四證不全的房地產開發項目發放貸款;五、房地產開發貸款資金實質用於支付土地款;六、貸款用途管理不到位導致個貸資金被挪用;七、貸款用途管理不到位導致流貸資金被挪用;八、放款管理不審慎。

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6月1日,銀保監會河北監管局官網顯示,中國銀行燕郊分行因未嚴格落實住房按揭貸款差別化信貸政策;消費信貸資金被挪用,流向房地產領域;貸前調查不盡職;貸后管理不盡職等,被廊坊銀保監分局罰款150萬元,責令對有關責任人員給予紀律處分。
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6月4日公布的連銀保監罰決字〔2021〕3號顯示,江蘇灌南農村商業銀行股份有限公司行政中心支行因個人貸款貸后管理不到位,貸款資金流入房地產,被連雲港監管分局罰款人民幣35萬元。
連銀保監罰決字〔2021〕1號顯示,江蘇東海農村商業銀行股份有限公司雙湖支行,也因為個人貸款貸后管理不到位,貸款資金流入房地產被連雲港監管分局罰款人民幣35萬元。
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此外,蘇州銀行股份有限公司宿遷分行因貸款資金違規流入房地產開發企業賬戶,被挪用於繳納土地出讓金,遭中國銀行保險監督管理委員會宿遷監管分局罰款人民幣30萬元。

6月7日,中國農業銀行股份有限公司德州分行因貸款用途管控不嚴貸款資金被挪用、發放無真實用途貸款虛增貸款規模,被德州銀保監分局處以罰款85萬元。

同日,中國民生銀行股份有限公司莆田分行因貸款管理不到位導致貸款資金被挪用,被中國銀保監會莆田監管分局罰款30萬元。

因違規開展房地產融資業務等5家金融機構被罰3.66億

3月26日,中國銀保監會辦公廳、住房和城鄉建設部辦公廳、中國人民銀行辦公廳聯合印發了《關於防止經營用途貸款違規流入房地產領域的通知》,要求各銀保監局聯合相關機構要聯合開展一次經營用途貸款違規流入房地產問題專項排查,並加大對違規問題督促整改和處罰力度,旨在防止經營用途貸款違規流入房地產領域。

5月21日,銀保監會嚴肅查處一批違法違規案件,對5家金融機構及相關責任人員作出行政處罰,處罰金額合計約3.66億元,其中最主要的原因就是違規開展房地產融資業務。
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對此,銀保監會黨委委員、副主席梁濤表示,今年以來房地產金融化泡沫化勢頭得到遏制。其中包括管好銀行業資金閘門,強化房地產開發貸款、個人按揭貸款監管要求,加強房地產貸款集中度管理。同時會嚴厲懲治違法違規行為。持續三年開展全國性房地產專項檢查,對發現的違規行為「零容忍」。

(原題為《嚴查信貸資金違規進入樓市,北京4家銀行被罰530萬!》)

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