科技 新浪科技 北京銀行25年,差異化之路下的三大特色金融探索

北京銀行25年,差異化之路下的三大特色金融探索

原標題:北京銀行25年,差異化之路下的三大特色金融探索

2021年是北京銀行成立二十五周年。作為一家誕生於中國金融改革開放歷史大潮中的中小銀行,北京銀行從成立之初就確立了「服務首都經濟、服務中小企業、服務市民百姓」的市場定位,通過持續積淀,探索形成了科技金融、文化金融、惠民金融三大特色品牌,打造了中小銀行特色經營、差異化發展的典型樣本。

通過「金融+科技」創造服務企業樣本

成立25年以來,北京銀行緊跟科技行業的發展,抓住國家科技創新中心、中關村國家自主創新示範區建設等歷史機遇,成為國內科技金融領域產品服務多樣、業務覆蓋廣泛、品牌影響力突出的地區性銀行。

截至目前,北京銀行累計為2.9萬家科技型中小微企業提供信貸超6200億元,服務北京市86%的中小板、85%的創業板上市企業,以及76%的新三板創新層企業,科技金融貸款在中關村示範區始終排名前列。

以中關村為起點,北京銀行在科技金融領域進行了諸多大胆探索及嘗試:2000年,北京銀行設立了第一家中關村科技園區管理部;2001年,成立了第一家中關村地區中小企業服務中心;2009年,旗下第一家科技型中小企業信貸專營支行設立;2011年,第一家中關村分行成立;2015年,創設了國內首家銀行系眾創空間——中關村小巨人創客中心,被科技部認定為國家級「眾創空間」;2016年,北京銀行成為全國首批投貸聯動試點銀行,牽頭設立「中關村投貸聯動共同體」;北京銀行與昌平區政府在2017年簽署全面戰略合作協議,支持未來科學城建設;2018年,成立科技金融創新中心,推出「前沿科技貸」,推動對原始創新、關鍵核心技術企業的金融服務前移;2019年,制定《進一步深化科技金融發展戰略指導意見》,推出「北京銀行科創板金融服務方案」,為科技企業登陸科創板提供結算、授信、理財、資金託管、上市等一攬子金融服務。

過去幾年裡,北京銀行還努力發揮橋樑紐帶作用,相繼與中關村管委會、北京市科委等簽署多輪戰略合作協議,獨家戰略支持「中關村論壇」,參与落地北京科技創新基金、高精尖產業發展基金、中關村併購母基金,參与發起北京市科技金融促進會,強化與專業協會、創投機構、擔保公司等第三方服務機構的合作互動,共同推動科技金融生態圈完善。

隨著上述「科技金融」服務模式的成功,北京銀行也開始向全國其他區域複製推廣相應的特色服務模式,在南京、天津、深圳、石家莊等城市打造多個科技金融子品牌,形成了輻射全國的科技金融服務網路。

助文化產業崛起,

成《奪冠》等熱門IP后的「金融推手」

隨著文化產業自身的蓬勃發展,及國家對文化產業的愈加重視,在文化金融領域深耕的北京銀行,持續推進文化金融產品創新,業務現已涵蓋內容創作生產、文化娛樂休閑服務、文化投資運營、文化傳播渠道、新聞信息服務等9大領域。

截至目前,北京銀行累計為9000餘戶文化企業提供信貸資金超3300億元,首都文化金融市場份額始終位居前列。據北京銀行提供的信息統計顯示,第十屆全國30強文化企業中有一半是北京銀行客戶。

據悉,圍繞產業特性,北京銀行進行了「產業鏈」服務方案創新,率先在業內推出「文化IP通」的金融服務方案。針對影視、文旅等重點產業,北京銀行先後推出「影視貸」全產業鏈金融服務方案,發布「文旅貸」金融服務行動計劃。

上述舉措力助博納影業、光線傳媒、華納百錄、完美世界等一批影視公司打造出《紅海行動》《戰狼2》《湄公河行動》《奪冠》《金剛川》,及《烈火英雄》《決勝時刻》《中國機長》「中國驕傲三部曲」等多部主旋律影視作品,也讓北京銀行成為文化產業崛起的「幕後金融推手」。

為了滿足文化產業業務相應市場特點及業務發展需要,北京銀行在組織架構和管理模式也對此進行了相應調整。

在總行層面,北京銀行成立了文化金融領導小組和文創金融事業總部,負責文化金融創新機制搭建、創新模式的探索及創新服務的落地;在分行層面,成立由分行一把手牽頭的文化金融小組,並組建文化金融服務團隊;支行層面,則在組織架構、業務範圍、人員配備和業務考核及審批等環節進行調整。同時,率先在國內成立「文創信貸工廠」、文化創客中心,實現文創企業「創業孵化+股權投資+債權融資」等一體化服務。

除了前述的「文化IP通」金融服務方案之外,在文化金融的產品層面,北京銀行為初創期企業提供「文創普惠貸」等標準化普惠制產品;為成長期企業提供「智權貸」「書香貸」「農旅貸」「創意設計貸」等特色產品。

在過去的一年裡,北京銀行持續發力,與市文資中心、北京市廣播電視局簽署、歌華文化發展集團、文創板發展有限公司等多個機構簽署了多個戰略合作協議,發布「京彩文園」文化產業園區專屬金融服務方案和「運河帆影」等金融產品體系,通過聯動合作的「驅動」模式,構建起了首都文化金融服務生態圈。

覆蓋民生關鍵場景,

推出多惠民金融服務

作為誕生在首都的地方性銀行,服務北京民生自成立起就成為其重要目標之一。在醫療、教育、住房等基本生活領域,北京銀行推出了涵蓋「社保通」「醫療通」「教育通」「安居通」等七大子品牌在內的「惠民通」金融品牌。

據統計,在教育領域,成立25年來,北京銀行累計服務全國高校近100所、中小學等教育機構1000餘家。其中,服務北京市市屬高校佔比超90%;服務市屬中小學佔比近30%。累計發放助學貸款近4.5億元,支持8萬余名高校學子完成學業。

在基本醫療保險基金存儲和結算服務方面,北京銀行通過多種產品覆蓋了眾多醫療場景。北京銀行推動北京市社保卡發卡量突破2426萬張,覆蓋全市近2500家定點機構。與北京市衛健委、北京市醫管中心聯合推出的「京醫通」卡,已覆蓋北京27家三級以上醫院,累計發卡 2451萬張,成為北京地區最大的預約挂號入口之一。

而在滿足居民的基本居住需求方面,北京銀行積極跟進,全行保障性安居工程貸目前款餘額超過360億元。

針對待幫扶群體,北京銀行則推出了多維度的個人金融服務來解決相應民生問題。2009年,北京銀行攜手北京市總工會,發行「工會會員互助服務卡」,為全市工會會員打造了包括金融普惠、醫療互助、法律服務、心理關愛等12項多層次的權益服務體系,目前已發卡550萬張。2014年,北京銀行還聯合北京市殘聯發行我國第一張智能殘疾人證——「北京通·殘疾人服務一卡通」,殘障人士可持卡享受助殘補貼、消費結算等多重便利,目前已發卡超過50萬張。

北京銀行表示,將繼續加強產品創新和科技賦能,推動數字經濟時代科技金融、文化金融、惠民金融向線上化、場景化、智能化轉型發展,持續為首都文化中心、科技創新中心建設,民生福祉提升提供堅實金融支撐。