財經 北京新浪網 金融知識普及月|長城基金教你"基金投資四步走"防止掉入投資陷阱

金融知識普及月|長城基金教你"基金投資四步走"防止掉入投資陷阱

  今年以來,市場波動明顯加劇,A股持續演繹結構化行情。公募基金作為專業的資產管理機構體現出了明顯的賺錢效應,吸引了投資者的廣泛關注。在大家對基金投資關注度提升的同時,長城基金開展「金融知識普及月 爭做理性投資者」主題活動時提醒投資者,在投資基金前,應當先了解相關基金投資知識,理性理財,防止基金陷阱。

  什麼是基金?

  證券投資基金(簡稱「基金」)是指通過發售基金份額,把眾多投資人的資金集中起來,形成獨立財產,由基金託管人託管,基金管理人管理,以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

  基金產品有哪些分類?

  根據投資對象的不同,可以將其分為股票型基金、債券型基金、混合型基金和貨幣型基金。根據證監會對基金的分類標準,股票型基金是指基金資產80%以上投資於股票的基金;80%以上基金資產投資於債券的基金為債券型基金。混合型基金是指以股票、債券等為投資對象的基金,混合基金根據股、債資產投資比例及其投資策略又可分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等。貨幣型基金主要投資於國債、央行票據、銀行定期存單、同業存款等低風險的短期有價證券(一般期限在一年以內,平均期限120天)。

  根據運作方式的不同,可分為開放式基金和封閉式基金。

  根據投資地域的不同,可分為投資國內證券市場的A股基金和投資境外市場的QDII基金。

  根據投資策略的不同,可分為主動基金和被動基金。主動基金是基金管理人主動管理,以取得超越市場的業績表現為目標的一種基金,需要由基金經理對證券市場進行深入研究,主動選擇投資品種來確定投資組合。被動基金一般指的是指數基金。

  了解基金的基礎知識後,在選擇基金的過程中,按照以下「四步走」方法,可以避免被不法分子利用遭受財產損失。

  1、購買渠道要正規,謹防釣魚網站

  正規的基金銷售機構除了基金管理人自身,還包括經中國證監會認定的商業銀行、證券公司、投資諮詢機構以及獨立銷售機構等。基金投資切記警惕各類「金融投資」非法網站矇騙,務必通過上述合法正規渠道購買基金,警惕釣魚網站鏈接。

  2、謹慎決策,量力而行,防止購買風險等級不匹配的產品

  投資基金前,應做好充分的準備工作,制訂好投資規劃:選擇有實力的基金管理公司,仔細閱讀基金合約、招募說明書等法律文件,選擇合適的基金產品,了解產品投資方向、產品風險等級,從自身實際出發,了解自身風險承受能力和承受意願。

  3、清楚了解基金費用,警惕「費率優惠」陷阱

  投資基金前,應充分了解產品認購費、申購費、基金管理費、銷售服務費、贖回費等費率信息,做到心中有數,切忌被「申購返費、贈送份額、有獎認購、介紹他人買基金返佣」等不合規的「優惠」所矇騙。

  4、警惕「保本保收益」陷宣傳陷阱

  公募基金由於其本身投資於股票、債券、貨幣市場工具等,其受到來自於金融市場本身波動以及國家貨幣政策、財政政策、稅收政策等調整所帶來的對金融市場影響的風險,公募基金並非銀行存款,也並非固定收益證券。因此應警惕「承諾保本、固定收益、最低收益、定期付息」等虛假誇大宣傳陷阱,以防掉坑。

  最後,長城基金再次提醒金融消費者,理財有風險,投資需謹慎。在進行基金投資時,要時刻牢記「四步走」方法,選擇與自身風險承受能力相匹配的基金產品,在正規渠道購買基金。

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