科技 新浪科技 「跨境理財通」要來了:實行總額度和單個投資者額度管理

「跨境理財通」要來了:實行總額度和單個投資者額度管理

新浪科技 2020-06-29 18:09

原標題:「跨境理財通」要來了:實行總額度和單個投資者額度管理

粵港澳大灣區的居民即將可以購買跨境理財產品了。

6月29日,中國人民銀行、香港金融管理局和澳門金融管理局發布關於在粵港澳大灣區開展「跨境理財通」業務試點的聯合公告。

所謂「跨境理財通」,指粵港澳大灣區居民個人跨境投資粵港澳大灣區銀行銷售的理財產品,按照購買主體身份可分為「南向通」和「北向通」。其中,「南向通」指粵港澳大灣區內地居民通過在港澳銀行開立投資專戶,購買港澳地區銀行銷售的合資格投資產品;「北向通」指港澳地區居民通過在粵港澳大灣區內地銀行(以下簡稱內地銀行)開立投資專戶,購買內地銀行銷售的合資格理財產品。

「跨境理財通」是在《粵港澳大灣區發展規劃綱要》下,落實今年5月發布的《關於金融支持粵港澳大灣區建設的意見》,促進大灣區居民個人跨境投資便利化的一項政策突破。

《聯合公告》明確,「跨境理財通」遵循三地個人理財產品管理的相關法律法規,同時尊重國際慣例做法。

「北向通」和「南向通」投資者資格條件、投資方式、投資產品範圍、投資者權益保護和糾紛處理等由人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局、香港金管局、香港證監會、澳門金管局商議確定。

目前,「跨境理財通」的具體執行細節尚未公布,不過,

《聯合公告》明確,「北向通」和「南向通」業務資金通過賬戶一一綁定實現閉環匯划和封閉管理,使用範圍僅限於購買合資格的投資產品。資金匯划使用人民幣跨境結算,資金兌換在離岸市場完成。

在額度方面,「北向通」和「南向通」跨境資金流動實行總額度和單個投資者額度管理,總額度通過宏觀審慎係數動態調節。

在投資者保護方面,《聯合公告》稱,港澳與內地相關監管機構將各自採取所有必要措施,確保雙方以保障投資者利益為目的,在「跨境理財通」下建立有效機制,按屬地管理原則及時應對出現的違法違規行為。港澳與內地相關監管機構將簽訂監管合作備忘錄,建立健全監管合作安排和聯絡協商機制,保護投資者利益和建立公平交易秩序。

「跨境理財通」是國家支持粵港澳大灣區建設、推進內地與香港澳門金融合作的重要舉措,有利於打造粵港澳優質生活圈,有利於促進粵港澳大灣區居民個人跨境投資便利化,有利於促進我國金融市場對外開放,促進內地與港澳社會經濟共同發展。

上述《聯合公告》發布后,香港金管局總裁余偉文表示:「雙向跨境理財通是繼兩地股票通、債券通后,內地資本賬戶開放的另一重要里程碑,是推動香港離岸人民幣業務發展的重大突破,也是深化大灣區金融合作的亮點。大灣區居民對跨境理財投資的需求日趨殷切,兩地金融業界對理財通有很大的期望。理財通的推出,證明香港金融機構在參与內地金融開放,服務兩地居民資產管理需要的戰略優勢。」

澳門金融管理局也對粵港澳大灣區開展「跨境理財通」業務試點表示歡迎,並表示相信將為澳門金融業帶來新的發展機遇,併為澳門居民理財投資服務需求提供更多的選擇。

「理財通機制讓居民可透過銀行體系購買跨境理財產品,拓寬了包括澳門在內的灣區居民理財渠道,便利個人跨境投資活動,有助增加人民幣的跨境流動和使用,併為銀行帶來新的商機。」澳門金管局則表示。

根據聯合公告,內地基礎設施機構應當按照穩妥有序、風險可控的原則,積極推進「跨境理財通」的各項準備工作,在完成相關規則和系統建設后,正式啟動「跨境理財通」試點業務。

余偉文表示,香港金管局會與香港證監會和內地相關部門通力合作,並與業界密切磋商,根據今天公布的框架儘快敲定落實細節,爭取早日啟動理財通。

澳門金管局則表示,將跟進後續各項相關的準備工作,包括與內地監管機構協商「跨境理財通」的具體執行細節和安排,通過簽訂監管合作備忘錄,建立有效防範風險的監管協調溝通機制,並聯同業界推動該項嶄新業務的儘快落實。