財經 北京新浪網 紓困民企的南方樣本:一場自救與他救接力賽

紓困民企的南方樣本:一場自救與他救接力賽

北京新浪網 2018-11-11 04:46

  紓困民企的南方樣本:一場自救與他救接力賽

  於惠如鄒晨輝

  深圳國資安排數百億專項資金「馳援」上市公司的行動又有新進展。目前,名列首批名單中的深圳市證通電子股份有限公司(以下簡稱證通電子 002197.SZ)稱,已與高新投簽署相關合約,高新投正在分批逐步受讓曾勝強的股票質押債權,提供規模不超過2億元的資金為其緩解股權質押風險。

  今年下半年以來,資本市場波動加劇,上市公司股權質押更趨頻繁。在此背景下,深圳成立專項小組,安排數百億專項資金,從債權和股權兩個方面入手,以市場化、專業化的方式,降低深圳A股上市公司股票質押風險。

  紓困優質民企的隊伍正在持續擴大,銀行、保險、券商、基金等各金融機構也紛紛出招參與紓困。

  11月5日下午,深圳市政府召開深化民營企業金融服務會議,強調堅決深化民營企業金融服務工作,深入推動解決民營企業融資難融資貴問題。近日,經濟觀察報記者採訪的多家銀行機構公開表態,將聚焦融資難題「開藥方」,為促進民營企業、民營經濟向好發展營造良好融資環境。

  首批獲救企業

  能夠入圍「馳援計劃」的公司足夠幸運。如今,成為2018年秋季資本市場首批幸運兒的是剛剛入圍「深圳國資百億馳援計劃」名單中的證通電子。

  2018年11月3日,證通電子公告稱,控股股東、實控人之一曾勝強補充質押股票157萬股。此外,公司入選深圳市政府推出的《深圳市上市公司流動性風險共濟機制方案》首批企業。截止公告披露日,雙方已簽署相關合約,高新投正在分批次逐步受讓曾勝強的股票質押債權,提供規模不超過2億元的資金為其緩解股權質押風險,受讓的股權質押不設置警戒線及平倉線,回購期限最長可達5年。

  證通電子實控人曾勝強所質押的股票,也暫時避免被強平的風險。11月5日,證通電子復牌,復牌首日股票開盤報7.11元,截止09:30分,該股漲10.06%,報7.11元,封上漲停板。而在10月19日停牌前一日,該公司股價盤中就遭遇跌停,以每股6.46元收盤,創同期價格新低。

  早在今年6月,證通電子公告,公司擬回購公司股份,回購金額不低於5000萬元,不超過3億元,回購價格不超過14元/股,預計回購股份數約佔公司已發行總股本的4.16%。證通電子10月22日午間發佈停牌公告,受近期股票市場下跌影響,公司股價波動較大,公司控股股東、實控人之一曾勝強質押的部分股份即將觸及平倉線,公司股票10月22日開市起停牌。

  陷入困局的證通電子並未坐以待斃。證通電子錶示,公司積極接洽政府部門,成為唯一公開承認已經在深圳市政府首批支持名單中的企業。公告稱,公司控股股東曾勝強目前正與深圳市投資控股有限公司的下屬企業洽談政府資金支持,公司在本次深圳市政府支持的首批名單中,支持方式主要為向公司實際控制人借款、受讓股票質押債權、提高股票質押率,向公司實際控制人提供流動性支持化解平倉困難。

  公開資料顯示,證通電子是覆蓋金融電子、IDC及雲計算和LED照明三大領域的傳統高科技服務企業。值得一提的是,在獲得「馳援」資金支持的同時,證通電子還加強新業務領域拓展。11月8日,證通電子與深圳市永聯科技股份有限公司(以下簡稱「永聯科技」)簽訂《關於充電樁業務戰略合作框架協議》,雙方為推進充電領域的市場拓展,落實設備研發、生產、建設以及運營等工作。

  證通電子錶示,本次和永聯科技合作,有利於結合公司在自助終端柔性化定製生產方面的技術及安全支付優勢和永聯科技在新能源汽車充電設施運營資質、設計及技術優勢,充分開拓國內新能源汽車的充電樁自助終端設備新市場。

  在上市公司的自救行動中,積極引進國資也是一種重要的方式。以騰邦國際商業服務集團股份有限公司(以下簡稱騰邦國際 300178.SZ)為例,公司11月3日公告稱,公司與福田投控簽署了《戰略入股意向協議》,福田投控擬通過適當方式持有騰邦國際股份,成為其重要戰略股東,並探討成為第一大股東的可能性。

  值得注意的是,福田控投正式成立於1983年11月,擁有50億元注資資本的國有控股企業。官方資料顯示,福田控股是深圳市福田區政府全資國有控股企業,由區國有資產監督管理委員會持有100%股權。福田控股與騰邦國際的接觸,標誌著騰邦國際成為深圳市政府斥資數百億元「馳援」的首批考慮企業之一。

  銀行開出的藥方

  「2018年受宏觀貨幣政策影響,各金融機構的流動性較為收緊,我行也不例外。但為支持深圳本地先進位造業的發展,滿足企業流動性需求,在今年3月份,我行就為深圳本地一家先進設備製造龍頭企業調增授信額度,為其注入新的流動性。」農商銀行深圳分行相關工作人員在接受經濟觀察報記者採訪時介紹說。

  同樣,招商銀行深圳分行相關業務負責人表示,銀行主動將上市公司深圳欣銳科技股份有限公司授信額度增至2億元。

  記者採訪了解到,深圳本地多家銀行已為本地上市公司、中小微企業提供了調增授信額度,簡化企業驗資、增資、變更手續,建立特色信貸流程等支持。

  科陸電子(002121.SZ)是智能電網行業的龍頭企業,2007年在國內A股上市,由於該公司實際控制人近幾年的個人對外投資較多,資金絕大部分通過股票質押方式融資,出現其股票質押率過高的情況。適逢今年嚴峻的國內外經濟形勢,公司股價處於下行趨勢,導致公司實際控制人發生變更的風險。出於審慎的原則,部分金融機構暫停了科陸電子使用額度,導致科陸電子資金鏈緊張。「在上述背景下,我行今年以來持續關注實際控制人饒陸華的股票質押情況和科陸電子的同業授信情況,一方面幫助企業尋找戰略投資者,一方面時刻提防風險。在這整個過程中,我行提出了三個原則,一是不放棄、不抽貸;二是促成企業通過股權出讓改善現金流;三是通過網路供應鏈加強企業上下游融資支持。在我行的帶動下,後續其他融資到期的部分金融機構也進行了存量續貸,重拾對該企業的信心。」建設銀行深圳分行相關工作人員告訴記者。

  據了解,2018年8月6日,深圳市國資委100%控股的深圳市遠致投資有限公司收購科陸電子實際控制人個人持有的10.78%的股權,交易總價10.34億元,自交割之日起3個工作日內一次性支付,解決企業及其實際控制人的爆倉風險,降低了企業股票總體質押率,企業目前已脫離困境。「截至2018年10月末,民營企業在我行的貸款戶數佔比達83%,貸款餘額佔比超過50%,是我行的重要客群。大力扶持優質深圳民營企業也是我行落實『回歸深圳本地』戰略的重要舉措。」上述招商銀行深圳分行相關業務負責人說。

  事實上,身處深圳創新之城的各大銀行,一直在積極運用大數據、雲計算、區塊鏈等技術優化信貸流程,降低運營管理成本,提升服務效率。

  深圳多家銀行相關負責人告訴記者,銀行面對海量的民營企業,要響應多樣化的服務需求以及實現人力資源制約下的客戶有效觸達,只有依託科技手段,將客戶畫像、精準營銷、渠道+場景等放到線上,實現客戶經理產能的最大化,才能真正破題民營企業綜合服務難題。

  據農商銀行深圳分行上述工作人員介紹,農商行深圳分行還專題研究了各區的科創補貼政策,積極主動為企業與各區科創局對接,主動幫助符合相關要求的企業申請相關政府貼息,進一步降低民營企業的融資成本。

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